(5411 S. K. m. 43, 87, 93)
RGT: 02.10.2010
RG NO: 27717
Karar Sayısı: 3875
Karar Tarihi: 30.9.2010
Kurul Başkanlığının 29/9/2010 tarihli yazısı ekinde gönderilen 29/9/2010 tarih ve B.02.1.BDK.0.06.00.00/14/19611 sayılı yazı ve eklerinin incelenmesi sonucunda;
Denetim otoritelerince hızlı büyüme ve önemli risk yoğunlaşması oluşturma potansiyeli olan alanların takip edilmesi ve bu alanlara ilişkin ihtiyatlı tedbirler alınması gerekliliği göz önünde bulundurularak, ilk aşamada gelişen tahvil piyasasının gözlemlenmesi sürecinde,
1- Halka arz edilip edilmediğine bakılmaksızın bankaların Türk Lirası cinsinden tahvil ve bono ihraçlarının (ihraç) aşağıda belirtilen usul ve esaslar çerçevesinde gerçekleştirilmesine,
a) İhraççı bankanın, başvuru tarihi itibarıyla sermaye yeterliliği rasyosunun %12’nin altında olmaması,
b) Halka arz edilmek suretiyle yapılacak ihraçlarda, tasarruf mevduatı veya katılım fonu gibi yatırılan paranın sigorta kapsamında olduğu gibi bir yanılgıya yol açılmamasını teminen, ihraç ile borçlanılacak tutarın Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna tabi olmadığı hususunda özellikle küçük yatırımcının ayrıntılı ve yazılı biçimde bilgilendirilmesinin sağlanması,
c) Banka tarafından, ihraca ilişkin fayda ve maliyet analizini, ihracın bankanın mali bünyesine etkisini, olası stres koşulları da dikkate alınarak ihraçtan kaynaklanabilecek risklere ilişkin detaylı değerlendirmeleri ve söz konusu risklerin ölçülmesi, izlenmesi ve kontrol edilmesinde izlenecek uygulama usullerini içeren bir raporun ihraçtan önce Kuruma sunulması,
d) İhraççı bankanın ihraçtan önce 5411 sayılı Bankacılık Kanununda yer alan kurumsal yönetim hükümleri ile koruyucu hükümlere aykırılığının tespit edilmemiş olması veya varsa bulunan aykırılığın giderilmiş olması,
e) Banka bazında borçlu sıfatıyla doğrudan gerçekleştirilecek ihraçlara ilişkin nominal limitin aşağıda belirtilen formüller çerçevesinde hesaplanması ve kalkınma ve yatırım bankalarının bu limitten muaf tutulması,
İhraç Limiti Hesaplamaya Esas Tutar (İLHET) =
MIN(MAKS(0.5*Özkaynak; 0;25*Tasarruf Mevduatı); Özkaynak)
İhraç Limiti = MIN(İLHET*(1- (BAT/SAT)*5+MAKS(0;(MIN(0.2;SYR)-0,12))*2);Özkaynak)
Özkaynak: Başvuru tarihi itibarıyla kamuoyuna en son açıklanmış bulunan konsolide olmayan yılsonu veya ara dönem finansal raporlarında yer alan banka özkaynak tutarı.
Tasarruf Mevduatı: Başvuru tarihi itibarıyla kamuoyuna en son açıklanmış bulunan konsolide olmayan yılsonu veya ara dönem finansal raporlarında yer alan bilgiler çerçevesinde elde edilecek toplam tasarruf mevduatı tutan veya gerçek kişilere ait toplam katılım fonu hesap tutarları,
BAT:Başvuru tarihi itibarıyla kamuoyuna en son açıklanmış bulunan konsolide olmayan yılsonu veya ara donem finansal raporlarında yer alan banka aktif toplamı.
SAT:Banka aktif toplamının dikkate alındığı tarih itibarıyla Kurum tarafından açıklanan sektör aktif toplamı.
SYR: Başvuru tarihi itibarıyla kamuoyuna en son açıklanmış bulunan konsolide olmayan yılsonu veya ara dönem finansal raporlarında yer alan sermaye yeterliliği rasyosu (%)
f) Sermaye benzeri borçlar kapsamında ihraç edilecek menkul kıymetler ile ipotek ve varlık teminatlı menkul kıymetlerin ihraç limitinin dışında tutulması,
g) Bankalarca daha önce yapılan ve tedavülde olan ihraçların nominal tutarının, yeni ihraç limitinin hesaplanmasında bir indirim kalemi olarak dikkate alınması.
2- İşbu Kararın, Resmi Gazete’de yayımlanmasına
5411 sayılı Bankacılık Kanununun 43 üncü maddesinin birinci fıkrası, 87 nci maddesinin sekizinci fıkrası ve 93 üncü maddesinin dördüncü fıkrası uyarınca karar verilmiştir. (¤¤)

Full & Egal Universal Law Academy